跟着北向资金走,养基更能赚钱吗?|大神登顶
不少基民常常看财经新闻、了解政策大事,紧跟金融前线,来决定是否要调整养基策略。今天,咱们再来探讨个新思路——跟着北向资金操作。
先来简单介绍下北向资金:
境外资金要投资A股,得通过陆股通(沪港通、深港通)从香港流入内地,而内地相对于香港的位置而言在北边的,因此这类资金就被称为北向资金。
除此之外,北向资金也常被称为“聪明资金”,这主要是从北向资金的流入与A股走势来看的。
多数时候,北向资金持续净流入时,A股也持续走高。而当A股大跌后,北向资金也往往更理性,敢于低位入场,为A股后市反弹提前布局。
数据来源:Wind,统计区间:2014-12-5至2020-2-26
所以,今天我们就来看看,跟着聪明钱操作,收益会不会更高?
为了便于计算,我们规定:
以沪深300指数为例,目前已经投入了10000元,后续限定每天买卖的金额都为100元。
即北向资金净流入时,当天就买入100元;当天净流出,就卖出100元。
由于深港通开通时间比沪港通晚一些,咱们就从深港通的开通时间2016年12月5日开始,跟着北向资金来操作。
我们通过Wind数据统计发现,北向资金对A股还是很看好的,在749个交易日里,有543个交易日都是净流入,206个交易日为净流出状态。
最终,经过测算,如果这4年多时间里一直坚持上面的规定来操作,能得出:
01
总成本:
10000-卖出的金额+买入的金额=10000-20600+54300=43700(元)
02
总收益:
后续每次卖出100时,10000元剩下的本金所带来的总收益+后续每次买入100元时,这些本金带来的收益。
其中,后续每次卖出100元时,10000元剩下的本金所带来的总收益=卖出后,10000元剩下的本息和-(10000元-卖出的总金额)=9776.72-(10000-2060)=1836.72(元)
后续每次买入100元时,这些本金带来的收益=6102.88(元)
因此,得出收益率=(1836.72+6102.88)/43700=18.17%
而这期间沪深300指数的涨幅为15.42%。
也就是说,这4年时间里跟着北向资金的流入流出动向来操作,基金收益能跑赢指数。这么看来,跟北向资金走还是有一定的道理的。
不过,我们也能看出,超额收益还是比较有限的。再考虑到每天盯盘花费的时间和精力、频繁操作增加的费用支出,反而不太划算。
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