警惕！想通过不正当渠道换外汇？小心误陷“洗黑钱”圈套

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随着我国人均收入水平越来越高，不少人都会尝试选择出国旅游，从而会涉及到一个换外汇的问题。但你知道吗，根据国家外汇政策规定，个人换汇每年有5万美元的限额是可以较为方便兑换的，如果超过该额度就需要提交正当的购汇资料申请。于是就有不法分子搞起了“地下钱庄”，通过一些见不得光的操作，非法买卖外汇，从中获利。

下面就让我们看一个实际案例，看看“地下钱庄”会对我们产生什么危害吧！

真实案例

香港人陈先生一直在内地经商，他与某银行支行行长沈某认识多年。因年纪大了，陈先生想把在内地的产业卖掉，回到香港养老。沈某得知后，声称可以通过自己手中的外汇指标，帮陈先生把其手中的人民币换成港币转回香港，但需要200万元好处费。陈先生同意让沈某帮忙。随后，陈先生将6337余万元分3次汇到沈某指定的账户上。前两次转账后，陈先生的香港账户都收到转款。第三次汇款后，陈先生的香港账户只收到了部分款项，还有800万元一直没有收到。经陈先生多次追问，沈某才承认他根本没有外汇指标，而是通过地下钱庄操作。不久后，沈某辞职潜逃时，仍有625万元没有归还陈先生。

根据警方调查，陈先生的钱汇入沈某指定的账户后，在短时间内又被转移到5个可疑账户，又迅速向100多个账户转移资金。通过警方对200多个银行账户进行梳理，一个地下钱庄逐渐浮出水面。

最终，深圳警方对案件中涉及地下钱庄的线索立案侦查，并将叶某、郑某等30余人抓获，捣毁地下钱庄窝点6个，查获银行卡300余张，涉案金额高达120亿元。

案例分析

在这个案例中，犯罪分子就利用了陈先生急于换大额外汇的心态，通过地下钱庄非法交易，从中获取高额的好处费。但因为地下钱庄从事的是非法金融业务，随时都面临着巨大的风险。正如上述案例中，陈先生此次损失惨重。地下钱庄往往是非法分子“洗黑钱”的主要方式之一，洗钱活动不仅帮助违法犯罪分子逃避法律制裁，还容易助长新犯罪的滋生，扭曲正常的社会经济和金融秩序，破坏社会公平竞争，腐蚀公众道德，影响国家声誉。

本期要点

那么作为普通的老百姓，该如何提高警惕，防范误陷地下钱庄此类“洗黑钱”的圈套？请牢记以下几点：

✘不要使用非法的金融服务（如地下钱庄），更不要参与非法金融活动；

✘不要出租、出借自己的身份证件；

✘不要出租、出借自己的账户、银行卡、存折、密码等；

✘不要用自己的账户替他人办理收付款，更不要替他人提现；

✘不要替他人携带现金、有价证券出入境；

✘不要为陌生人或身份不明人员代办金融业务。

以上就是本期反洗钱的知识分享，我们务必要知道：支持国家反洗钱也是在保护自己的合法权益。让我们凝聚社会力量，遏制任何形式的洗钱活动！