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今天,我们请农银永乐3月持有(FOF)拟任基金经理叶忻解答关于FOF的一二三。

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解答

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给我N个理由买FOF

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普通投资者为什么要考虑FOF投资?

叶忻:FOF是非常适合个人投资者的投资工具。它通过资产配置和基金优选,优化投资组合风险收益特征,在同等预期收益水平下降低组合波动性,或在同等风险水平下提高组合的预期收益水平。

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投资者自己通过分散购买基金,能否实现FOF投资的效果?

叶忻:目前全市场共有6800多只基金,相比个人投资者,FOF团队进行基金优选,可以更加定性定量地替投资者筛选合适地基金产品,解决投资者选基难的问题。

另一方面,FOF团队选基金,可以更合理实现分散化投资,通过不同风格、类型和收益特征的产品,实现更为均衡的投资配置。

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农银汇理基金公司的FOF产品,和其他公司相比有何优势?

叶忻:农银汇理基金建立了“三步走”优选基金体系,实现优中选优三步走。

第一步,农银汇理资产配置部既有深耕宏观策略的资产配置专家,还具有金融产品、量化、债券等多方面人才,形成优势互补。根据对市场变化的判断,适时进行战术性组合调整,优化组合风险收益比,提高资产配置效果。

第二步,遵循严谨的基金优选流程,针对不同类别、不同风格的基金,采用对应的筛选标准。

第三步,与目前市场上大多数模型不一样,我们的核心是基金经理而非基金产品。采用定量模型和定性分析相结合的方法,多维度挑选子基金。

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目前A股是适合的投资时点吗?

叶忻:2020年初,全球蔓延的疫情对工业生产和服务业需求冲击明显,但不会改变大的经济周期。未来在政策对冲、需求回补以及贸易摩擦缓和等因素综合作用下,国内经济会再次进入复苏轨道。

从中长期来看,目前A股的整体估值较低,是投资者较为理想的入市时机。

偏债FOF 特点

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农银永乐3月持有和其他FOF相比,有什么不同?

叶忻:从产品分类的角度,这是一只偏债混合型FOF,股票型基金投资比例不高于40%,更适合稳健型投资者。

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从操作上和其他FOF有什么不一样?

叶忻:在投资操作上,将精选优质债券型基金作为底仓,在权益市场出现确定机会时,择优增强收益。

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如何选择投资标的?

叶忻:首先基金优选上,针对不同类型基金采用不同评价标准。

其次,被动基金主要用量化方法考察基金标的指数的代表性、流动性、持有成本等指标。

此外,主动型的基金,通过定量和定性评估,结合深入的实地调研,筛选出长期优胜的基金经理,买入优秀基金经理管理的产品,做时间的朋友。

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为什么设置滚动三个月投资时间?

叶忻:本产品设有3个月封闭期,意味着每一份基金份额,需经历3个月持有期后方可赎回。一定时期的持有期设置,可以兼顾投资者的流动性,又能够避免短期资金规模变化对基金投资稳定性的影响,还能减少投资者过于频繁的申赎对其投资收益的侵蚀。

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