那些翻越5178点的基金 | 回首向来萧瑟处，轻舟已过万重山

5178点，是上证指数近十年的最高点。

五年前的6月12日，上证指数在一片牛市的欢腾中站上5178点。

五年后的6月12日，上证指数几尽腰斩，跌去42.99%，近九成的股票仍是负收益，而超过半数的主动权益基金，翻越了5178点的高山，收获了正收益。其中的佼佼者，甚至取得了超过100%区间回报。

也就是说，即使在市场高位入场，投资基金获得正收益的概率，也比投资股票获得正收益的概率要高得多。

回看wind偏股混合型基金指数的走势也是这样。尽管上证指数仍在3000点左右徘徊，偏股混合型基金已经创下了基日以来的新高。

基金的价值，并不在于帮你完全回避市场的下跌，但是可以通过专业的运作，为你积累超额收益，从而力争实现长期较好的收益。

更重要的是，基金能为你赢取时间。PICK一只好基金，能让你更好地享受生活。

华泰柏瑞消费成长001069

产品成立于“鲜花著锦,烈火烹油”的2015年5月20日，当天上证指数收盘4446点，离后面的5178点的高点仅一步之遥。而今硝烟已远，上证指数常年在3000点左右徘徊，华泰柏瑞消费成长已经创下净值新高，累计回报超过103% (wind，截至20/6/16)，获得海通、银河三年期★★★★★评级的肯定(海通评级更新至2020年4月底，银河评级更新至2020年3月底)。

消费是众所周知的长期优质赛道，也是机构投资者研究最为充分的板块之一。即便是消费主题的主动型基金，能跑赢指数也并不容易。上证5178点(15/6/12)以来，地表超强的中证内地消费主题指数上涨了68.76%，而华泰柏瑞消费成长区间回报102.89%，妥妥的秒杀。

华泰柏瑞价值增长460005

这只著名的“长跑基金”是中证报首批「七年期开放式混合型持续优胜金牛基金」得主之一(2020年3月)。截至20/6/16，产品复权单位净值8.0432，创成立以来新高；产品成立近十二年，累计回报704.32%，年化回报将近20%，获得海通、晨星三年、五年、十年全★★★★★评级和银河三年、五年★★★★★评级(海通评级更新至2020年4月底，银河评级更新至2020年3月底)。 

一只 “长跑基”背后，是一任又一任优秀的基金经理。这只基金的特别之处在于汇聚了华泰柏瑞每个时期在市场上的响亮名字。现任基金经理李晓西先生(任职日期：2020/2/18)，更是国内公募基金领域极为稀缺、拥有全球股票投资经验的投资大咖。他曾在养老金巨头信安环球投资担任股票董事总经理兼基金经理，深耕全球股票投资长达12年，亲见不同地区不同行业不同个股的盛衰兴替，在深入挖掘具备长期投资价值的优质公司的投资实践中经验丰富、能力出众，是A股国际化背景下非常难得的熟悉外资投资方式的基金经理。

华泰柏瑞创新升级000566

这只基金在我们的公众号反复出现，相信大家已经非常熟悉了。掌舵人张慧先生为华泰柏瑞投资研究部总监、济安金信「明星基金经理奖」（2019年8月）得主。他是市场11位六年以上代表作「年化20%+」的基金经理之一，14年5月起执掌华泰柏瑞创新升级，任职回报超过258%，年化回报超过23%(wind，截至2020/6/16)，同时获得银河、海通、晨星三年期★★★★★评级，海通、银河五年★★★★★评级(海通评级更新至2020年4月底，银河评级更新至2020年3月底)。

当然，华泰柏瑞旗下翻越5178点高山的基金还有很多，今日限于篇幅来不及一一介绍，后续我们再详聊~

还是那句话，PICK一只好基金，让你更好地享受生活。美好的投资，可以很简单。

以上。

备注：

1. 李晓西先生目前掌管的基金有华泰柏瑞价值增长、华泰柏瑞消费成长、华泰柏瑞质量成长三只，任职日期分别为2020/2/18、2020/2/18、2020/3/18。

华泰柏瑞价值增长成立于20080716，2008年(成立至年底)、2009年、2010年、2011年、2012年、2013年、2014年、2015年、2016年、2017年、2018年、2019年收益依次为-7.65%、75.36%、21.98%、-26.20%、-1.75%、22.18%、33.52%、94.05%、-10.88%、2.83%、-23.19%、85.60%。业绩比较基准为：沪深300指数×80%+上证国债指数×20%，同期收益依次为-28.72%、73.60%、-9.12%、-19.67%、7.04%、-5.30%、41.16%、6.98%、-8.16%、17.32%、-19.66%、29.43%。

华泰柏瑞消费成长成立于20150520，2015年(成立至年底)、2016年、2017年、2018年、2019年收益依次为34.80%、-18.55%、-0.09%、-24.07%、77.91%。业绩比较基准为：申银万国消费品指数*80%+中证全债指数*20%，同期收益依次为-5.91%、-6.61%、6.77%、-21.12%、35.65%。

华泰柏瑞质量成长成立于20200318，业绩比较基准为：中证800指数收益率*60%+恒生指数收益率(使用估值汇率折算)*20%+上证国债指数收益率*20%。

2. 张慧先生目前掌管的基金有华泰柏瑞创新升级、华泰柏瑞创新动力、华泰柏瑞战略新兴产业、华泰柏瑞研究精选、华泰柏瑞景气回报五只，任职日期分别为2014/5/6、2015/2/6、2018/1/16、2019/11/19、2019/12/18。

华泰柏瑞创新升级成立于20140506，2014年(成立至年底)、2015年、2016年、2017年、2018年、2019年收益依次为35.00%、58.07%、-13.31%、35.08%、-12.82%、38.69%。业绩比较基准为：中证TMT产业主题指数收益率×20%+中证新兴产业指数收益率×40%+中债总指数(全价)收益率×40%，同期收益依次为20.85%、31.04%、-16.08%、1.25%、-18.39%、24.22%。

华泰柏瑞创新动力成立于20150206，2015年(成立至年底)、2016年、2017年、2018年、2019年收益依次为26.60%、-13.98%、30.39%、-12.89%、43.17%。业绩比较基准为：中证新兴产业指数收益率×60%+中债总指数(全价)收益率×40%，同期收益依次为16.60%、-11.70%、4.76%、-16.32%、20.64%。

华泰柏瑞战略新兴产业成立于20180116，2018年(成立至年底)、2019年收益依次为-16.40%、36.82%。业绩比较基准为：中证新兴产业指数收益率*80%+中债综合指数收益率*20%，同期收益依次为-24.62%、26.98%。

华泰柏瑞研究精选成立于20191119，业绩比较基准为：中证800指数收益率*80%+上证国债指数收益率*10%+银行活期存款利率(税后)*10%。

华泰柏瑞景气回报成立于20191218，业绩比较基准为：中证800指数收益率*80%+上证国债指数收益率*10%+银行活期存款利率(税后)*10%。

风险提示

一、证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。

二、基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

三、基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。

四、投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

五、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证上述基金一定盈利，也不保证最低收益。上述基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对上述基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。

六、投资人应当通过基金管理人或具有基金代销业务资格的其他机构购买和赎回基金，基金代销机构名单详见上述基金《招募说明书》以及相关公告。

七、基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险。基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下上述基金的长期风险收益特征。销售机构(包括基金管理人直销机构和其他销售机构)根据相关法律法规对上述基金进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方法也不同，因此销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不同，投资人在购买基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。