提高防范意识 | 盘点金融诈骗套路

①

冒充公、检、法等身份进行诈骗：犯罪分子冒充公检法工作人员拨打受害人电话，以事主身份信息被盗用涉嫌洗钱等犯罪为由，要求将其资金转入国家账户配合调查。

②

以购物为由实施诈骗：犯罪分子以网络购物退货退款、交易未受理、好评返现等理由引诱用户上当，通过准确的核对出购买产品的名称、日期、收款人等信息获得被骗人信任，随后套取被骗人银行卡信息并得到验证码，迅速盗取银行卡内资产。

③

利用社保卡实施诈骗：犯罪分子冒充社保、医保中心工作人员，谎称受害人医保、社保出现异常，可能被他人冒用、透支，涉嫌洗钱、制贩毒等犯罪，之后冒充司法机关工作人员以公正调查，便于核查为由，诱骗受害人向所谓的“安全账户”汇款实施诈骗。

④

网上冒充亲朋好友实施诈骗：犯罪分子获取受害者的电话号码和机主姓名后，打电话给受害者，让其“猜猜我是谁”，随后根据受害者所述冒充熟人身份，编造“患重病、出车祸”“急需用钱”等紧急事情为由实施诈骗。

⑤

利用“钓鱼”网站实施诈骗：犯罪分子以银行网银升级为由，要求事主登录假冒银行的钓鱼网站，进而获取事主银行账户、网银密码及手机交易码等信息实施诈骗。

⑥

骗你贷款，骗子冒充“银行工作人员”或“金融贷款公司工作人员”，以被害人存在“授信限制”无法提供银行回单为由，诱骗被害人从贷款平台贷款并将前转入“银行工作人员”或“金融贷款公司工作人员”账户。

2

金融骗术应对招数

随着信息科技的不断进步，诈骗方式也层出不穷、花样百出，出现以下任何一种情况，就要提高警惕咯。

1）“八个凡是”要警惕

（1）凡是自称公检法要求汇款的；

（2）凡是叫你汇款到‘安全账户’的；

（3）凡是通知中奖、领取补贴要你先交钱的；

（4）凡是通知‘家属’出事要先汇款的；

（5）凡是索要个人和银行卡信息及短信验证码的；

（6）凡是让你开通网银接受检查的；

（7）凡是自称领导（老板）要求打款的；

（8）凡是陌生网站（链接）要登记银行卡信息的。

2）“三不一要”请记牢

（1）不轻信：不要轻信来历不明的电话和手机短信。

（2）不透露：不要向对方透露自己的身份、银行卡、手机验证码及家人的信息。

（3）不转账：绝不向陌生人汇款、转账。

（4） 要及时报案：万一本人或亲属被骗一定要及时报警。

3）做个“明白人”

（1）对于信贷服务、金融服务、理财服务，找正规金融机构。

（2）“高收益意味着高风险，拒绝高息诱惑”。收益永远和风险成正比，面对高的收益率应保持警惕和理性，切勿存在“线上掉馅饼”的侥幸心理。

（3）平常多看一些新闻报道和资讯，多了解一些骗子的作案手段和一些金融常识。