反洗钱知识“一点通”｜小源带你远离“洗钱”陷阱

大讨论：近期，爆款基金频现引起各方关注，爆款基金是否有利于行业发展？是否有利于基金投资者？

●反洗钱●

我们都听过“洗钱”这个词，却总觉得“洗钱”离自己很遥远，尤其是跟个人生活没有太大关系。

事实上，“洗钱”活动就暗自潜伏在我们的身边。比如，当一些人出借身份证、售卖银行卡时，若不小心被不法分子利用，就很可能成为洗钱活动的受害者，甚至成为“背锅侠”。

如何更好保护自身合法权益，

远离“洗钱”陷阱呢？

首先，要对“洗钱”有更清晰的认识。通俗来讲，洗钱就是“将非法所得合法化”，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。

洗钱犯罪具有高欺骗性，手段多样，不仅包括现金走私、海外投资、地下钱庄，也包括古董买卖、虚假拍卖、空壳公司交易、虚假进出口贸易等等。

在生活中，当你碰到网络赌博、非法经营POS机提现、非法集资诈骗、假客服电信诈骗、“钓鱼网站”诈骗、非法交易平台诈骗、空壳公司非法结算、出租出借身份证件办理银行业务、出售出租银行账户和银行卡等行为，你就要小心了。小源教大家五招，轻松远离“洗钱”陷阱！

01. 选择安全可靠的金融机构办理金融业务。

合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，是对客户和自身负责。只有选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，个人的资金安全和信息安全才更有保障。

02. 积极配合金融机构进行身份核查工作。

在金融机构办理业务时，应主动出示身份证件，填写真实身份信息，积极配合金融机构进行身份确认，回答金融机构的合理提问。身份证件到期更换的，也应及时通知金融机构进行信息更新。

03. 切勿随意泄露个人信息。

保护个人信息安全最为重要，不要出租出借自己的身份证件，也不要出租出借自己的账户、银行卡和U盾，这样才能避免他人借用本人名义从事非法活动，避免陷入他人“陷阱”，成为他人非法活动的“帮凶”。

04. 不用自己的账户替他人提现。

通过各种方式提现是犯罪分子最常用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金，无形中为他人洗钱提供了便利。请您切记，账户将真实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。

05. 对网络信息时刻保持警惕。

不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账，对网络信息要时刻保持警惕，不因贪占一时便宜而落入骗局。