听说基金投资成了当代年轻人的社交工具
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来源:财通基金
基金又又又又上热搜了,2021开年以来,基金产品密集发行。新增“基民”中,90后的比例持续上升,对于新基民来说,基金不仅是理财产品,也像是一种社交工具。当代年轻人曾经在茶余饭后会聊明星八卦,如今话题则变成了基金,从“饭圈”转战“基金圈”。
事实上,近几个月,基金相关的话题几乎天天登上热搜。
b站上,理财相关的视频播放量动辄上百万。
根据百度指数,开年以来,基金一词的热度也是居高不下。
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基金为什么受关注度高?
首先就是较好的收益表现,截止2020年12月31日,上证指数上涨了13.87%,深证成指上涨了38.73%,创业板指上涨了64.96%,中小板指上涨了43.91%,科创50上涨了39.30%。(数据来源:Wind,从2020.01.01-2020.12.31;选取时间段具有片面性,历史情况不代表未来,指数收益不对基金收益构成任何保证)
据银河证券数据显示,2020年股票基金平均净值增长率达42.89%;混合基金平均净值增长率达46.67%。(来源:银河证券,统计区间2020/1/1-2020/12/31,选取时间段具有片面性,历史情况不代表未来,平均数据不对单个产品表现构成任何保证)
再次从政策层面来看,随着注册制和退市制度在A股的推行,机构投资者一般在信息获取、专业优势、资金量方面占据天然优势,这也进一步加大了散户的交易难度,所以在综合评估了各种投资市场的风险以及收益之后很多投资者就把票投给了基金市场。
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长期投资才更可能盈利
虽然现在市场观点普遍看好A股的长期慢牛,但不少人担心经过19-20年的上涨,市场估值已经偏高,且疫情后的流动性宽裕可能会出现边际收紧的迹象,经济复苏和企业盈利上升的速度或会逐渐降低。
对于个人投资者来说,择时的胜率远不如选好产品做好长期投资。在选择产品时,首先要避免盲目追逐热点,可以通过考量投研团队和产品长期业绩表现等对产品进行筛选。其次是根据自身偏好做好资产配置,降低投资组合整体波动,长期投资才更可能成功。
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哪些好基可以长期PICK?
财通基金在不久前披露了旗下基金的四季报,让我们用实打实的干货数据看看有哪些绩优好基可以长期PICK一下吧~
权益篇
数据来源:财通基金产品定期报告,截至2020.12.31,详见文章底部,下同。
固收篇
量化篇
数据来源
风险提示
数据来源:金梓才自2014/11/19开始任职财通价值动量基金经理,净值增长率来自财通基金产品定期报告,财通价值动量从2011.12.1至2020.12.31期间,会计年度收益率(同期业绩比较基准)分别为0.00%(-4.04%)、7.71%(6.36%)、4.24%(-3.08%)、33.24%(31.20%)、69.89%(7.74%)、-19.31%(-5.13%)、16.61%(12.98%)、-20.96%(-13.74%)、70.96%(22.93%)、51.29%(17.94%)(其中会计年度按基金实际存续期计算,不按整个自然年度进行折算);历史业绩不对未来表现及其他产品业绩构成任何保证。
夏钦自2016/5/11任职财通可持续混合基金经理。财通可持续混合从2013.3.27至2020.12.31期间,会计年度收益率(同期业绩比较基准)分别为16.20%(-7.08%)、60.89%(41.16%)、45.99%(6.98%)、-24.30%(-8.16%)、21.67%(17.32%)、-22.93%(-19.66%)、72.45%(22.61%)(其中会计年度按基金实际存续期计算,不按整个自然年度进行折算);历史业绩不对未来表现及其他产品业绩构成任何保证。
梁辰自2019年11月20日起任财通多策略精选混合(LOF)基金经理,从2015.7.1至2020.12.31期间,本基金会计年度收益率(同期业绩比较基准)分别为10.50%(-4.53%)、-7.15%(-4.38%)、8.28%(11.92%)、-16.47%(-12.22%)、23.49%(21.32%)、83.86%(16.76%)(其中会计年度按基金实际存续期计算,不按整个自然年度进行折算);历史业绩不对未来表现及其他产品业绩构成任何保证。
吴迪自2016.04.21起、朱海东自2019.07.26开始任中证财通可持续发展100指数A基金经理;净值增长率来自财通基金产品定期报告,中证财通可持续发展100指数A从2013.3.22至2020.12.31期间,会计年度收益率(同期业绩比较基准)分别为-5.50%(-12.82%)、48.99%(53.00%)、11.72%(9.19%)、-8.52%(-7.87%)、20.77%(24.14%)、-16.95%(-23.10%)、30.93%(25.10%)、36.01%(18.35%)(其中会计年度按基金实际存续期计算,不按整个自然年度进行折算);历史业绩不对未来表现及其他产品业绩构成任何保证。
林洪钧自2018/9/14起、杨烨超自2020.05.14起开始任职财通收益增强A基金经理,财通收益增强A从2012.12.20至2020.12.31期间,会计年度收益率(同期业绩比较基准)分别为0.10%(0.14%)、-1.40%(4.40%)、12.36%(4.40%)、12.89%(4.32%)、-0.72%(-1.63%)、-0.57%(-3.38%)、-1.28%(4.79%)、4.45%(1.31%)、25.78%(-0.06%)(其中会计年度按基金实际存续期计算,不按整个自然年度进行折算);历史业绩不对未来表现及其他产品业绩构成任何保证。
罗晓倩从2019.7.3开始任职财通安瑞短债基金经理,杨烨超从2020.7.31开始任职安瑞短债基金经理,A类从2019.3.20至2020.12.31期间,会计年度收益率(同期业绩比较基准)分别为2.63%(2.06%)、2.90%(2.02%) (其中会计年度按基金实际存续期计算,不按整个自然年度进行折算)。历史数据仅供参考,不对未来表现构成任何保证,我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。
风险提示:财通价值动量混合作为混合型基金,股票资产占基金资产30%—80%,其中投资于价值公司股票池内的个股不少于股票资产的80%,本基金主要投资于具有长期投资价值且具有动量效应的有价证券,投资人面临的风险主要为价值挖掘风险、动量调整风险和证券市场的整体风险,本基金的投资范围包括存托凭证,面临存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险、与存托凭证发行机制相关的风险等。本基金可投资科创板股票,会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险,以及会面临在科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险,包括流动性风险、退市风险和投资集中风险等,基金资产并非必然投资于科创板;除基金特有风险外,本基金还面临市场风险、管理风险、估值风险、流动性风险及其他风险等,本基金无法规避股市的系统性风险,基金可投资于债券、权证、资产支持证券以及法律法规和中国证监会允许基金投资的其他证券品种的,其风险大小主要与资产质量有关。
财通可持续发展混合作为混合型基金,股票资产占基金资产60%—95%,股票投资仓位不低于60%,主要投资于可持续发展特征突出的公司股票,因此财通可持续发展混合的投资业绩与本基金界定的可持续发展特征突出相关证券的相关性较大,需承担相应风险;本基金的投资范围包括存托凭证,面临存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险、与存托凭证发行机制相关的风险等。本基金可投资科创板股票,会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险,以及会面临在科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险,包括流动性风险、退市风险和投资集中风险等,基金资产并非必然投资于科创板;除基金特有风险外,本基金还面临市场风险、管理风险、估值风险、流动性风险及其他风险等,无法规避股市的系统性风险,基金可投资于债券、权证、资产支持证券以及法律法规和中国证监会允许基金投资的其他证券品种的,其风险大小主要与资产质量有关。
财通多策略精选混合(LOF)作为混合型基金,股票资产占基金资产30%-95%,本基金在投资管理中会至少维持30%的股票投资比例,不能完全规避市场下跌的风险和个股风险,在市场上涨时也不能保证基金净值能够完全跟随或超越市场涨幅。本基金的投资范围包括存托凭证,面临存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险、与存托凭证发行机制相关的风险等。本基金可投资科创板股票,会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险,以及会面临在科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险,包括流动性风险、退市风险和投资集中风险等,基金资产并非必然投资于科创板;除基金特有风险外,本基金还面临市场风险、管理风险、估值风险、流动性风险及其他风险等,本基金无法规避股市的系统性风险,基金可投资于债券、权证、资产支持证券以及法律法规和中国证监会允许基金投资的其他证券品种的,其风险大小主要与资产质量有关。
中证财通中国可持续发展100(ECPI ESG)指数增强型证券投资基金作为指数型基金,具有与标的指数以及标的指数所代表的股票市场相似的风险收益特征。本基金投资于中证财通中国可持续发展100(ECPI ESG)指数成份股和备选成份股的资产不低于基金资产的80%,因此本基金的投资业绩与本基金所界定的指数成份股和备选成份股资产的相关性较大,需承担相应风险;本基金的投资范围包括存托凭证,面临存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险、与存托凭证发行机制相关的风险等。本基金特有风险,包括标的指数回报与股票市场平均回报偏离的风险,标的指数波动的风险,基金投资组合回报与标的指数回报偏离的风险,标的指数变更的风险。
财通收益增强A作为债券型基金,债券投资仓位不低于80%,无法规避债券市场的系统性风险。本基金主要投资于国债、金融债、央行票据、企业债、公司债、可转换债券(含分离交易可转债)、短期融资券、中期票据、资产支持证券、债券回购等固定收益品种。本基金可以参与一级市场新股申购或增发新股,以及在二级市场上投资股票、权证等权益类资产,本基金还面临市场风险、管理风险、估值风险、流动性风险及其他风险等,本基金无法规避股市的系统性风险,基金可投资于债券、权证、资产支持证券以及法律法规和中国证监会允许基金投资的其他证券品种的,其风险大小主要与资产质量有关。
财通安瑞短债A作为债券型基金,债券投资仓位不低于80%,无法规避债券市场的系统性风险。本基金投资于短期债券的比例不低于非现金基金资产的80%,因此本基金的投资业绩与本基金界定的短期债券的相关性较大,需承担相应风险。本基金可投资资产支持证券,其风险大小主要与资产质量有关。
财通价值动量,财通可持续发展,财通多策略精选,中证财通可持续发展100指数A风险等级为R3,财通收益增强A、财通安瑞短债A风险等级为R2,不适合与之风险等级不匹配的投资者。投资有风险,请谨慎选择。投资者在投资相关产品前应仔细阅读登载于基金管理人网站的《基金合同》、《招募说明书》、《产品资料概要》、风险揭示书等法律文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和您的风险承受能力相适应,不建议风险承受能力不匹配的投资者投资该等产品;投资者投资于本基金,极端情况下可能存在损失全部投资本金的情况。投资人应当通过基金管理人或具有基金代销业务资格的其他机构认购、申购和赎回基金,基金代销机构名单详见基金管理人官网。
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