“过年期间,基金会有收益吗?”
根据基金投资的标的不同,不同种类基金在节假日的收益情况会有所不同,具体可以分为以下几种:
● 货币基金
过年前确认申购成功的货币基金,过年期间每一天都会计算收益,过年期间的收益都会计入年后第一天。大家记得最迟要在2月9日下午15:00前申购哦!
● 债券基金
春节期间债券会正常计算利息,但春节期间基金无净值更新,票息收入会在节后第1个交易日后的产品净值中体现。
● 混合基金/股票基金
如果持仓中有债券或存款,则有债券利息和存款利息收入。因春节期间A股休市,则不存在红利、股息及买卖股票的差价收入,因此以股票投资为主的基金,春节期间的收益会相对较少。
第一,可以考虑配点债基降降波动!
觉得股市波动大?那就配点低波动的债!或者一步到位直接来点已经帮你把股债搭配好的“固收+”策略产品。
从过去10年数据来看,作为固收+代表的“偏债混合型基金指数”——波动比股小,体验更平稳;收益比债高,尽量满足你“比债基收益高一点”的小贪心。
(来源:Wind,2011/2/4—2021/2/4)
第二,如果只考虑股市的话,那就来点老将的基金压阵吧!
近期市场震荡加剧,比如日常消费、电信服务、信息技术这三个板块就在领涨、领跌的位置反复横跳。这种行情下如果对某一板块压重注、整体风格比较极致的话,那波动就会比较大。
所以,想降波动请关注这两大关键词:均衡布局+绩优老将。这里给大家推荐一位专治震荡市的基金经理——王健!
均衡布局——不押宝不重仓,持股平衡分散
从2020年四季报来看,王健的配置较均衡,覆盖面也很广,同时前十大重仓股仅占到全部股票的39%,远低于同类基金水平(56%)!
前十大重仓股所属行业占比
(注1)
绩优老将——长期表现出色
王健证券从业超17年,基金经理任期近10年,目前在管产品全部取得正收益,平均任期年化回报超26%!
更难能可贵的是王健稳定的长跑耐力,以她任期最长的两只混合型全基为例——中欧新动力A、光大动态优选混合,每年业绩均位于同类前 1/2左右,各类市场风格都能驾驭,没有忽好忽坏的大幅波动~
(注2)
算的!基金持有天数包括节假日!
基金持有期是按照申购确认日到提交赎回申请的交易日这个周期计算的,计算的是自然日,节假日和周末都算在内。
另外大家关心的,持有<7天赎回,收取1.5%的惩罚性赎回费的规则——这里的不满7天(不含7天),也是指自然日,比如周一下午15点前申购,周二确认份额,如果是下周一15点时前发起赎回,那么持有天数是从份额确认日周二开始算起,周三、周四、周五、周六、周日、到下周一赎回申请日,共7天哦!
这两只基金都是老将周蔚文管理的,中欧精选是一只月度定开基金,周蔚文自2016/12/1开始接管的;中欧匠心两年持有是一只两年封闭持有的产品,从成立日(2019/6/11)开始就是周蔚文在管理。
先说说两只基金的共同点吧,都属于偏股类产品,同一个基金经理管理,为此在投资风格、主要投向的行业板块大致类似,周蔚文擅长把握高景气度行业,挖掘成长性最强的2-3年投资机会,聚焦科技/医疗/消费/周期四大主线,并结合市场行情做及时调整配置。
两只基金的区别,主要从两个方面来看:
1、运作模式不同
中欧精选是一只月度定开基金,每月月初打开,每次打开不超过5个工作日,今天刚好是本月开放最后一天;中欧匠心是两年持有型产品,每日开放,每笔份额锁定2年。
两只基金都有一定封闭期,不过开放和赎回的时间限制不同。能在一定程度上管住我们的手,减少频繁申赎,方便基金经理操作管理。
2、投资范围不同
中欧精选主要聚焦于A股市场,是一只灵活配置型基金,它的股票投资占基金资产的比例为 0%–95%,股票仓位更加灵活,在震荡市中也比较方便基金经理的操作,能够有效地控制风险;中欧匠心两年持有覆盖A股和港股,股票投资占基金资产为60%~95%,可投港股部分不超过股票投资的50%,相比于中欧精选可以帮我们把握港股机会。
如果你想长期投资并且看中港股机会,可以考虑周蔚文的“中欧匠心”,注意每笔份额要锁定2年;如果你担心自己有流动性需求,可以考虑中欧精选,每月月初买入。另外,提醒偏股型的基金都建议大家尽可能拿久一点哦,闲钱理财。
投顾组合并没有固定的到期时间,投资者可以根据自己的需要灵活申购赎回。
因基金投顾业态旨在通过风险匹配、资产配置、引导投资者长期投资等以改善盈利和持有体验,为此,中欧财富的每个投顾策略都会提供“建议持有时长”,帮助投资者更好匹配及改善投资行为。
投资需求
投顾策略
建议持有时间
活钱管理
现金增强
1个月以上
稳健理财
双季乐稳健回报
6个月以上
季季乐稳健回报
3个月以上
年年乐偏债进取
1年以上
财富成长
超级股票全明星
2年以上
经典股债均衡
1年以上
指数严选长投
2年以上
人生规划
水滴养老
长期持有,至您退休
为什么建议持有时长不同?
因为考虑了投资的三个属性——收益性、风险性、流动性。
风险性和收益性通常正相关,越安全的投资,其收益相对越低,反之亦然;流动性和收益性通常负相关,越灵活的投资,收益性相对越低,反之亦然。
中欧财富投顾团队对建议持有时长进行了精心测算!以超级股票全明星为例,在过往任意时间买入并按照建议持有2年,持有人均实现了正收益,平均收益率达57.6%。
历史持有24个月收益分布
收益率≧30%
60.8%
收益率20%~30%
14.2%
收益率10%~20%
25%
(注3)
综上,虽然投顾没有设置强制性的持有时间,我们仍建议你关注收益、风险、持有期的匹配程度。只有让合适的钱,在合适的时间,做合适的事,才能发挥财富的最大价值。
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