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Morningstar晨星

了解你的基金持仓

近年来，公募基金业绩亮眼，吸引了越来越多的个人投资者投资。在投资基金之前，对基金的研究是不可缺少的。偏股型基金往往是中高风险以上的投资品种，仅仅通过对基金过往业绩的考察是远远不够的。需要了解基金投资组合的具体情况和基金的投资方式，真正弄清楚基金持有什么资产，投资者才能放心地将资金委托给基金经理。那么，如何去考量基金持仓的状况呢？ 

1.检查基金的行业权重

检查基金相对于同类基金的行业权重，以查看该基金是否在特定的市场领域配置了过多的资产。

如果你投资组合中所有基金都将其持股大量集中在某个特定的行业，那么你可能需要增加其他行业的风险敞口。

如果你的工作与科技相关，那么最好在自己的投资组合中增加科技行业之外的风险敞口，因为你的大部分经济利益（通过工作获得的）已经与科技行业相关。

2.了解基金的持股数量

专注于重仓股的基金可能在这些重仓股表现好的时候产生巨大收益，但如果它们表现不佳，也一定会产生更多亏损。

3.了解基金的持股数量

换手率可以衡量投资组合在过去一年中发生了多大变化，并显示出基金经理通常的持股期限。例如，换手率为100%的基金，平均持股期限为1年；换手率为300%的基金，平均持股期限为4个月。

了解基金经理的投资风格

低换手率：挑选股票并长期持有

高换手率：频繁地买进和卖出

了解基金的交易风险水平

低换手率：风险相对较低

高换手率：可能比较激进

将你的大部分投资组合投入到低换手率的基金，这些基金通常风险相对较小并且交易成本较低。

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