非法集资常见手段及危害

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一、非法集资的常见手段

1、承诺高额回报

不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。

2、编造虚假项目

不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。

3、以虚假宣传造势

不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。

4、利用亲情诱骗

有些类传销非法集资的参与人，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。

二、典型非法集资活动的“四部曲”

第一步：画饼

编织各种“高大上”的项目，以“新技术”“新政策”“区块链”“虚拟货币”等为幌子，描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图。

第二步：造势

利用一切资源把声势做大，通常会举办新闻发布会、产品推介会、知识讲座等造势活动，把活动选在政府会议中心、礼堂进行。展示各种“技术认证”“获奖证书”“政府批文”，公布一些领导视察影视资料，公司领导与政府官员、明星合影。其场面之大、规格之高极具欺骗性。

第三步：吸金

想方设法套取你口袋里的钱，通过返点、分红，给参与人初尝“甜头”，参与人不仅将自己的钱倾囊而出，还动员亲友加入，集资金额越滚越大。

第四步：跑路

“吸金”一段时间后跑路，或者因为经营不善致使资金链断裂，集资参与人遭受惨重经济损失，甚至血本无归。

三、非法集资的后果及危害

集资者：我国《刑法》中，非法集资根据主观态度、行为方式、危害结果等具体情况的不同，构成相应的罪名，其中最主要的是《刑法》中第176条非法吸收公众存款罪和第192条集资诈骗罪。

法律责任：

1、非法吸收公众存款罪

处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；

数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

2、集资诈骗罪

数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；

数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金

数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产

根据我国相关法律法规规定，非法集资不受法律保护，参与非法集资风险自担。

内容来源：北京市打非办