非法集资案例解读分享

关系到全社会同防共治

对广大投资者来说，应了解非法集资的特征，避免上当受骗。

《条例》明确：

非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。”概括起来，非法集资的特征就是非法性、利诱性和社会性。

遇到下面这几种情况，一定要做到：不参与非法集资！

案例一

“绝对保本投资，其实保不了本”

一年前，赵女士通过某单位李经理，购买了一款号称“绝对保本”的“高收益、零风险”的理财产品，准备坐等收益。一年后，赵女士准备把钱取出来给女儿买房，才发现李经理的电话已经打不通了，对方的办公室也已经人去楼空……

《条例》明确：“对非法集资人，由处置非法集资牵头部门处集资金额20%以上1倍以下的罚款。非法集资人为单位的，还可以根据情节轻重责令停产停业，由有关机关依法吊销许可证、营业执照或者登记证书；对其法定代表人或者主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，处50万元以上500万元以下的罚款。构成犯罪的，依法追究刑事责任。”

《条例》明确：“任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益。因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。”非法集资不受法律保护，受到的损失自行承担，政府不兜底、不买单。

敬告广大投资者！

凡是没有金融管理部门许可的，绝不投资！

凡是宣称稳赚不赔的，绝不投资！

凡是面向公众筹资的，绝不投资！

案例二

“买玉回购，存在猫腻”

陈阿姨外出散步，路遇一位推销“玉”的人员，对方一边套近乎，一边声称可将手里的“玉”以卖给陈阿姨，三个月后如果陈阿姨不满意，他们还可以50%的价格将这块“玉”回购。尽管在电话征求儿子意见时儿子极力提醒和反对，但陈女士仍然没有抵挡住诱惑，购买了这块“玉”。三个月后，当陈女士发现猫腻时，对方已不见踪影……

《条例》明确：“非法集资协助人，是指明知是非法集资而为其提供帮助并获取经济利益的单位和个人。”“对非法集资协助人，由处置非法集资牵头部门给予警告，处违法所得1倍以上3倍以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。”

敬告广大投资者！

不协助开展非法集资，绝不违法犯罪！

在寻找工作时，对业务员、代理商等岗位一定要认真鉴别！

千万不要做违法犯罪的“非法集资协助人”！

案例三

“高息诱惑赚钱，是骗局”

刘女士在加入了一个投资QQ群以后，看到群内“很多人”都“赚了钱”，并且认识了自称为“投资专家”的群主。在利益的诱惑下，她急匆匆地赶到三峡建行，在工作人员的再三提醒和风险提示下，仍要求工作人员帮忙开通了网银。数小时后，刘女士发现被骗，银行卡内的7万元钱已被群主用远程的方式转走，赶到银行请求工作人员帮忙处理，工作人员支招助其追回部分被骗的资金。

资料来源：http://www.xyxncredit.cn/wcm/content/detail/20210507090619_100571.html