鹏华基金郝文高：数字转型、创新产品支持和部门赋能是基金运营大方向

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7月16日，“2021第十五届中国证券投资基金业年会暨资产管理高层论坛”在海口召开，年会由“中国证券投资基金年鉴”主办，“海南自由贸易港金融发展中心”联合主办，主题为“扬帆远航——迈入资产管理新时代”。

鹏华基金登记结算部总经理郝文高出席会议并针对“未来发展：托管创新、智能运营、服务与合作”主题发表演讲。

他谈到了鹏华基金近些年在产品和资金运营过程中出现的困境以及解决路径。

他提到鹏华基金公司在2018年以后，管理规模跨越五千亿，产品数量达到200只以上，就感觉到传统运营模式已经很难维持下去了。运营部门一度是人员最多的部门，同时公司也加大了对IT系统的投入。

他表示转型的过程中发现行业在C端非常先进，银行有APP电子银行，互联网端平台提供了方便快捷的基金购买和理财工具。但是B端受制于交易所、登记公司以及市场的分割，还有养老金、个税递延产品、法律法规的要求，整体非常复杂，发展也比较薄弱。所以鹏华基金针对性地升级了投资端与托管银行的接口，与20多家托管银行建立了直连的电子指令跟对账系统。

目前基金运营面临的挑战有对复杂投资策略的支持、风险管控的压力、政策变化的应对以及互联网金融科技的影响。

他提到近年来大量的年轻客户涌入市场，尤其是2018年以及去年的牛市以后，90后、00后大量的通过互联网第三方平台开始购买基金。他们可能在互联网上面看大V的宣传跟建议，也可能听亲朋好友或者周围同学的推荐，所以这对客户服务提出了更高的要求。以前主要是做好业绩，把基金净值极早准确地报告给客户就可以了。现在还要关注互联网上的舆情，看产品有没有得到大V的关注，意见领袖怎么评价的，要做好客户服务的后续体验跟踪。

数字化转型方面，鹏华基金这两年增加了运营部门团队人员，未来也会继续进行数字技能方面的培训提升。系统升级迭代方面，公司把日常工作自动化，上线了二三十个场景的技术，把人员投入到了更多的产品变化的应对中去。

另外未来发展规划方面，监管机构对于公募基金尤其严格。现在包括协会、人民银行、税务、财政、外汇都对基金管理人员有各种监管统计报送的要求，监管规则细则越来越多，所以这一块需要及时的数据采集报送。而且今后还有一些未来创新业务和产品，包括ETF、REITs还有头部资产创设发行过程当中都需要进一步的打包和复杂的管理，需要基金公司对创新产品创新业务加大支持的力度。

最后公司还需要整合后台资源更好的赋能相关部门，还有一些新的业务场景。