远离境外赌博，保护个人资金安全

原标题：远离境外赌博，保护个人资金安全来源：泓德基金

跨境赌博分为线下境外赌博和线上网络赌博等形式。

线下境外赌博主要表现形式为：不法分子通过提供免费出入境服务、免费往返机票、免费食宿、免费旅游、高回报工作、发展暴利项目合作等方式诈骗、招揽国内人员出境进行涉赌或为境外赌博服务。

为精准打击和惩治组织参与国（境）外赌博犯罪行为，刑法修正案（十一）对赌博犯罪进行了修改，将刑法第303条第2款规定的开设赌场罪的最低法定刑由三年有期徒刑提高到五年有期徒刑，并增设第3款，将组织中华人民共和国公民参与国（境）外赌博的行为规定为组织参与国（境）外赌博罪。

值得注意的是，支付手段的线上化、数字化发展，在给大众带来便捷高效的支付体验的同时，也成为不法分子跨境非法转移资金的隐秘手段。

公安部国际合作局局长廖进荣表示，打击跨境涉赌工作任务艰巨，资金链追踪是整治难点。从犯罪形态来看，当前涉赌手法不断翻新，例如，网络参赌资金通过非法第四方支付平台归集，然后非法转移出境；甚至在缅甸部分地区的涉赌团伙利用新型虚拟货币转移资金，难以溯源。同时，对部分支付服务提供商以及电商平台等存在不同程度的监管漏洞与空白，在大量涉赌过程中，存在着银行账户开户审核把关不严、支付机构对可疑交易的风控监管不到位、甚至业内从业人员与犯罪团伙相互勾结等问题。

国家外汇局综合司主要负责人徐卫刚称，支付方式的变革未能消除违法犯罪行为，目前已发现部分地区利用数字交易平台实现资金跨境转移，规避外汇监管。按照我国现行的跨境银行业务管理，要求跨境支付遵循实需原则，银行要承担审核交易背景真实性的合规义务。但在数字化发展的背景下，由于互联网本身的虚拟特性，加之交易涉及到境外，获得交易背景真实性以及商户信息的难度更高；加之支付机构受利益驱动，在从事跨境支付方面可能缺乏完全掌握交易信息或审核资质的动力。现实中，不法分子利用数字技术的匿名交易特性，隐瞒资金来源和去向，这些资金可能用于逃税、洗钱，甚至军火买卖等。因此，跨境支付机构能否履职尽责，对跨境交易进行真实性、合规性审核，成为摆在我们面前的一个问题。

资料来源：

https://www.spp.gov.cn/spp/llyj/202109/t20210916_529663.shtml（中华人民共和国最高人民检察院）

https://baike.baidu.com/item/%E8%B7%A8%E5%A2%83%E8%B5%8C%E5%8D%9A/54440759（百度百科）

https://www.sohu.com/a/420675493_177992（搜狐）